Gemeinnützigkeit als Anlagestrategie
Wir legen die Vorsorgegelder von Pensionskassen verantwortungs- und risikobewusst an und halten uns an ökonomische, soziale und umwelttechnische Auflagen.
Anlagestrategie
Eine sinnvolle Anlagealternative zu traditionellen Renditeimmobilien
Gemeinnützige Immobilien und preiswerte Wohnliegenschaften sind eine sinnvolle Anlagealternative zu traditionellen Renditeimmobilien oder anderen Anlageklassen. Sie diversifizieren das Anlagerisiko, erwirtschaften regelmässige und langfristige Mieteinnahmen und sichern das Zinsrisiko zumindest teilweise ab. Obwohl in der Schweiz in den letzten Jahren viel gebaut worden ist, ist die Nachfrage nach bezahlbarem Wohnraum nach wie vor hoch – und dürfte in den nächsten Jahren steigen. Dies vor allem im Bereich von preiswerten, altersgerechten Wohnungen mit Dienstleistungen.
Wir investieren preiswerte und gemeinnützige Immobilien
Immobilien mit preiswerten Mieten. Preiswert sind Mieten, die sich an Kostendeckung und Bezahlbarkeit durch die Mieterschaft orientieren, aber keinen anderen Auflagen wie beispielsweise durch die öffentliche Hand bestimmt werden.
Immobilien mit gemeinnützigen Mieten, sind Liegenschaften, deren Mieten durch Auflagen der öffentlichen Hand bestimmt sind, oft durch Kostenmieten. Mit Kostenmieten bezeichnet man einen Mietzins, der zur vollständigen Deckung der laufenden Aufwendungen unter Berücksichtigung der Kapitalkosten erforderlich ist und der nicht durch Angebot und Nachfrage des Marktes bestimmt wird.
Immobilien mit Rahmenmietverträgen die beispielsweise als Alters-, Studenten- oder Genossenschaftswohnungen betrieben und vermietet werden.
Grundstücke, die auf Rechnung der Anleger überbaut oder im Baurecht langfristig vermietet werden.
Aktuell sind mehr als die Hälfte der Mieten kontrolliert, subventionierbare oder subventionierte und der zweite Teil preiswerte Mieten. So unterstützen unsere Anleger Menschen, Familien oder ältere Mieter, die auf bezahlbaren Wohnraum angewiesen sind.
Trotz Preiswertigkeit und Gemeinnützigkeit müssen Sie keineswegs auf eine angemessene Rendite verzichten.
Diese Anlagen haben Renditen wie Immobilien, aber ein Risiko wie eine Bundesobligation. Unser Ziel ist eine langfristige Anlagerendite von 3,5 bis 4,5 Prozent im Jahr. Ausserdem sind sie bis zu einem gewissen Grad unabhängig von Marktschwankungen und eignen sich ausgezeichnet, um die Bilanzstabilität und Diversifikation in einem Immobilienportfolio zu verbessern. Das Ergebnis ist ein optimiertes Rendite-Risiko-Profil für unsere Anleger.
Anlagen nach ESG Kriterien
Environmental, Social and Governance
Die Utilita Anlagestiftung bietet Anlegern die Gelegenheit, ihre Vorsorgegelder zukunftsorientiert zu investieren. Ihre Anlagen erfüllen sämtliche ESG-Kriterien: ökonomisch, sozial und umwelttechnisch. Die Kriterien sind fester und verbindlicher Teil unserer Prozesse, Reglemente und Richtlinien. Mit diesem Schritt übernehmen wir – und damit unsere Anleger – die Verantwortung für unsere sozialen Strukturen und unsere Umwelt.
Unser Ziel ist es, unseren ökologischen Fussabdruck auch bei Immobilienanlagen so klein wie möglich zu halten.
Umwelttechnisch
Jede Immobilie wird bei der Investitionsanalyse nach ihrem gesamtheitlichen Wert beurteilt, inklusive Ressourcen und Emissionen der Liegenschaft und ihrer Bewirtschaftung.
Energieeffizienz ist zentral. Bestandsliegenschaften, die gekauft werden und ein energietechnisches Verbesserungspotenzial aufweisen, werden renoviert oder saniert.
Ökonomisch
Unser Geschäftsmodell ist auf das Allgemeinwohl ausgerichtet.
Unsere Entscheidungsprozesse und Risikoanalysen integrieren ESG-Prinzipien. Ausserdem sind wir Mitglied in relevanten Organisationen.
Unsere Geschäftsführung wird nach einem offengelegten Kalkulationsleistungsverzeichnis (cost & fee) bezahlt statt nach Volumen, wie in der Branche üblich. Das ist für Anleger bei steigendem Anlagevolumen vorteilhaft.
Sozial
Wir bieten unseren Anlegern eine Anlage mit einem ausgewogenen und stabilen Performance-Risiko-Profil, das zu einer sicheren Rente beiträgt.
Wir fokussieren uns auf preiswerte und gemeinnützige Immobilien und machen so bezahlbaren Wohnraum für die ganze Gesellschaft verfügbar.
Wir legen Wert auf eine gesellschaftliche und generationelle Integration unserer Bewohner
Wir fördern eine gewisse Selbstverwaltung durch die Bewohner
Anlagegruppe
Utilita fördert bezahlbaren Wohnraum
Preiswerte und gemeinnützige Immobilien sind wegen der unverändert hohen Nachfrage nach bezahlbarem Wohnraum und der Förderung durch die Behörden eine sinnvolle Alternative zu traditionellen Immobilien und eine kluge Diversifikation für Immobilienportfolios.
Kontakt
Gemeinsam erreichen wir mehr
Wollen Sie das Geld Ihrer Versicherten sinnvoll und sicher anlegen? Suchen Sie einen Käufer oder Projektpartner für gemeinnützige Wohnungen? Rufen Sie uns an, schreiben Sie uns eine Nachricht oder füllen Sie das Onlineformular aus. Wir beraten Sie umfassend und unterstützen Sie rat- und tatkräftig.